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区块链+供应链——价值万亿美金的区块链案例分析
王名源 02-08 18:1229291

现在已经有很多供应链结合区块链的使用案例,它们对重塑供应链行业都有着巨大的帮助,例如区块链让小型供应商有更好的融资条件。现在很多新兴的区块链应用只是在现有的项目主体上简单地使用区块链技术(比如Uber使用区块链,Airbnb使用区块链等等)。

虽然这些项目也很有价值,但是“杀手级”的区块链应用不应该只是简单地将现有的项目套上区块链外壳,尝试让自己变得更加高效。这些“杀手级”应用应该是利用区块链技术重新改写这个行业。比如亚马逊不仅是在线的沃尔玛;它利用了无需货架空间的优势给客户提供了比沃尔玛实体店更多的选择。谷歌也不是个大型的杜伟十进制网站,它吸取了网络超链接和可追踪的特性来促进更有效地信息搜索和挖掘。所以我们完全有理由相信同样的事情也会发生在区块链上,杀手级应用会改变世界。

我们没办法预测这些杀手级应用到底是什么,但是我听过的最重要的区块链应用之一是在供应链方面,通过区块链让现有的资产通证化(token)。这可以让任何商业体将他们现有的资产(例如不动产,实体投资等)放到区块链上,以极低利率借入资金,促进企业增长。如果这样可行,供应链在区块链上的使用就有潜力来打破现有的亿万市场并极大地改变企业蓝图。虽然可能我们离这种应用变成主流还差很远,可能是10年以内,但是这类应用显示出了区块链技术真正的潜力。

我们快速来浏览下供应链行业的历史和现状,然后再来看看区块链是如何颠覆它的。

 

供应链行业简史

工业时代从中心化生产开始。福特制,大规模生产和泰勒主义都帮助中心化生产变得更加有效率。这种中心化使用了大型生产工厂的方式,在工厂中完成原材料到最终产品的生产。福特在少数几家工厂生产汽车,通过橡胶和铁,产出车辆。

在第二次世界大战之后,事情发展到了第二阶段,企业更加中心化,不仅是生产,还包括金融。

通过从供应商那里获得更好的条款,企业变得类似银行,能够获得便宜的资产并且将它们卖给发展中国家的企业,而且一般这类国家的企业根本没办法竞争,因为他们的资金成本要高很多。

第三阶段是风险的中心化。按照对冲基金的想法,投资是有可能零风险的,因为任何事情都会被对冲。他们坚信如果一部分产业下滑,那么另一部分就会增长。21世纪末期,这些大型企业认为他们所有的钱都是无风险的。

但是,这种中心化的模式只有在系统没有大幅震荡的情况下才会运行地很好。如果系统有很大的震荡,那么危机就会快速蔓延开,这也就导致了2009的全球金融危机。

如今,供应链行业占了全球GDP的2/3(全球大约54万亿),同时也是世界上有最多员工的行业。

这个行业低效率最主要的原因是相对高的中心化程度。行业大亨(例如沃尔玛和星巴克)从供应商那儿拿到了非常好的条款,因为他们控制了大量的购买力。这意味着在供应链上,你离这些大亨越近,你就会越缺现金。这些供应商会给行业大亨更好的条款,而且通常拿不到贷款。但是,这些问题却是最有增长潜力的地方,而且这些增长会有很大的意义。

例如,非洲的小型咖啡农场主不能扩大他的农场,因为他必须要给进出口公司最好的条款,进出口公司又要给加工商最好的条款,加工商又要给星巴克最好的条款。

星巴克也许可以只用3%的利息来获得10亿美金,但是非洲的咖啡农场主用20%的利息可能才拿到500美金的贷款。然后,星巴克可以投资到只需要100万首付的产品,并且有10%的回报率。咖啡农场主不能拿到足够多的贷款去扩大生产,哪怕他可以,算上利息成本,他也没得赚。

最终导致的结果是所有的资产都在星巴克那,但是却很难让它增值,虽然小农场主有资产增值的潜力,却没有获得资产的能力。

在更稳定的环境下,中心化其实是有效的,但是在不稳定且快速改变的环境下,弱中心化其实更能适应且有更好的“经济合理性”。

在当今世界,供应链行业的运行方式已经没有那么有效了,甚至说适得其反。

根据经济学家Ronald Coase所说,由于信息变得更加容易扩散,公司的规模应该变小,并且供应链应该由很多小型公司组成,这样更容易适应变化。

某种程度上来说,这种情况会改变。越来越多的公司正在找外包公司或者在线自由职业市场,例如Upwork来寻找他们供应链中的部分环节。

但是,这种转变比整体经济增长要慢很多,因为大公司会获得便宜的资产去购买小公司,然后低效地使用他们。

资本总是在有利地位,因为资本是相对更加缺乏的:有价值的资产总是缺钱。

世界上有价值大约700万亿美元的资产,但是只有70万亿的法币,也许还有另外100万亿的股票和金融产品。

这意味着人们都要努力竞争去获得这170万亿的现金。(包括法币,股票和金融产品)

现在的情况下,现金需要从大公司到中小公司,再到个人农场主。但是区块链技术使用通证(token)抹平了现有资金和价值资产之间的空缺。这会给小型快速增长的企业,例如咖啡农场主,以可以接受的利率来获得资金。

 

区块链在供应链行业案例

其实在历史上,用你拥有的资产,例如房子可以去换取不用黄金或其他硬资产背书的软汇。在中世纪,可以是银行发出他们自己的凭证或者几千年前的法老会给你象形文字片。

这其实就是通证化(token)所要做的事情。但是,区块链技术最大的不同之处在于一旦你的资产被放到了区块链上,会有很多去中心化的节点来维护这个账本,发布凭证的主体就再也不需要第三方的信任。

以下是整个区块链系统工作的流程。假设你通过房子的股权拿到了一笔贷款。你需要有法律合同说明将房子的产权放到了区块链上,并且条款上说清楚如果你不偿还贷款,房子的所有权就会转移给抵押方。

然后,你可以使用房子作为担保,在区块链上制造自己的通证。但是一旦你的资产在链上,就会有合约说明:“在没有偿还完我拿出的所有通证之前,不可以出售房产。”然后你可以去交易所讲那些通证来换取你认为比房产更有价值的其他通证或者法币或者其他的资产。而且你个人不需要支付利息,因为整个交易中不存在类似银行的第三方。你其实是从自己身上拿贷款,所以当然不用像给银行月供那样给自己利息。

同样地机制也可以用在所有基于资产的借贷。世界上的资产价值700万亿美元,它们都能够转化成有资产背书的货币,来制造更高的流动性,保证最需要资金的地方可以获得资金,比如非洲咖啡农场主。

假设咖啡农场主如果购买新的设备,产量可以增加30%。现在,他找不到资本来投资这些设备。但是,如果他能用现在的农场资产为抵押,在区块链上进行借贷,那么他就能够买新的设备,增加产量,通过增加的利润来支付贷款。而且这不会增加法币的持有量,要知道法币是很稀缺的。区块链的透明性也为投资方减轻了风险,他们会在区块链上清楚地看到从星巴克来的订单,来购买这些咖啡,由于相对较低地风险,他们也能以较低利率借出资金。

区块链将地图和区域分开。但是其实区块链(地图)反映出了真实世界(区域),你可以安心地认为这两个其实是一样的,所有资本提供方会以更小的风险去借贷。供应链行业在全球GDP中占有54万亿,这个行业很小的增长都会导致全球经济很大地增长。

区块链这种能够提供低利息,且有资产背书的借贷能力,一定会大幅改变全球经济的结构。这会让在发达国家的小型企业变得更有竞争力,创造更多的职位。最重要地是,区块链可以帮助发展中国家能够找到方法,对他们自己的生意进行投资,帮助他们脱离贫困。

 

 
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