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个股期权——高端理财新策略 股票投资新模式
刘达达 04-03 18:4819403

随着中国经济不断发展,中国人民的个人收入也逐步提高,直观表现在我们的生活方式和理财观念上。除了一直被提及的消费升级和生活品质化,还有就是国内的财富管理行业日益兴盛。

中国财富管理行业的兴起,首先要得益于各类理财产品的日益丰富。从风险收益的维度来看,既有目标收益率在3%到5%的货币基金和银行理财产品,也有5%到7%的债券基金、8%到10%的固定收益类信托产品。风险收益再往上,就是10%到20%的股票型,包括公募、私募和对冲策略产品和近年来火热的个人期权投资等。当然,对冲类产品的目标收益率要更复杂些,比如市场中性,实际是一个低风险策略,目标就是7%-8%的收益率;而索罗斯的宏观对冲基金,瞄准的则是20%-30%的收益率。从股票型产品再向上,就是高风险高回报的股权类和另类投资品了,如PE/VC和房地产基金等。

2000年-2010年,是房地产的黄金10年,当时在上海内环市中心的房子5,000元/平米左右,现在至少已是5万,年复合回报率30%以上。其实大部分的城市人口,这几年的财富增长主要是靠投资房产而来的,而不是其他。2006年-2007年,我们狂热地追逐过股票型产品,上证指数连续两年翻倍,从1,000多点一路上蹿到6,000点,那时连买个基金都要抽签。2008年-2010年,创业板开启,其上市带来的暴利效应,使得当时最好的PE/VC产品几乎是一票难求。

如今这些投资方式已经不复盛况,新型的资产配置模式取代投资者在单个领域重金入场的投资方式。

在新型资产配置时代把握机遇

回顾过去10年我们追过的产品,几乎每一类产品都曾经有过一个高峰期,产生过爆发式的增长。未来十年,单一的理财方式将不复存在,人们更倾向利用多个理财产品,达到个人资产稳定高速增长的目的,这也是现在被人们经常提及的资产配置。根据金融分析师期刊(Financial Analysts Journal)针对美国主要退休基金所作的十年期绩效实证调查显示,超过90%投资组合报酬是来自于资产配置。由此可见资产配置对投资报酬的影响有多大。

 

资产配置是门综合艺术,需要考虑各种因素。通常我们会把资金按比例划分,然后配对上不同风向程度的理财产品。首先,低风险和高风险的配比:货币基金是低风险的极端,而PE和艺术品则是高风险的极端。其次,短期和长期的配比:股票型产品是T+1的流动性,而信托则是1-2年的流动性,PE是5年!综合风险维度和时间维度来看,四六配比是较为合理资产配置比例,也就是说60%的资金放在低风险、低收益的理财产品上,保证资产的稳定性,其他40%用于投资中高风险理财产品,博取高额收益。

从收益情况来看,资产配置者60%的资金收益状况基本保持在同级水准,而真正拉开收益差距的,则是那剩下40%的高端理财资产收益。

 

如何在40%中获得超高投资回报?

想要在40%的投资中获得较高的收益,需要对高端理财产品进行一个多维度的定位分析。在这里首先要明确的是,我们需要用这部分资金博取高额收益,那么在选择上就要瞄准高收益的理财产品,并具备一定的风险承担能力。

其次,要时刻关注投资市场,把握最新的投资热点和投资产品。PE/VC和房地产基金这类的理财产品虽然有着高额的收益,但同样也是高风险的理财产品,除需要投资者有过硬的投资成本外,还需要较长的周期才有可能看见回报。所以更多人在进行资产配置时会刻意避开此类投入高、周期长的理财产品,转向其他新型股票型理财。

 

个股期权便是股票型理财的新模式。个股期权从2018年开始火热于高端理财市场,如今即将进入一个高速发展期。

个股期权是交易双方关于未来买卖权利达成的合约。就个股期权来说,期权的买方(权利方)通过向卖方(义务方)支付一定的费用(权利金),获得一种权利,即有权在约定的时间以约定的价格向期权卖方买入或卖出约定数量的特定股票。

个股期权在中高端理财中最大的优势就是具备投入小、回报高的特性,交纳一定比例的期权费(权利金)就可以拥有其10-20倍市值股票在一定期限内的处置收益权。打破股票配资1:5的上限,无利息杠杆,极限放大收益。简单举个例子,你看中某只股票,准备投入50万。而在个股期权中,你只要投本金的5%-10%便可以享受50万投资的收益。并且个股期权还具备交割模式自由使得资金更加灵活,成为目前高端投资者青睐的高盈利理财产品。

目前个股期权已经拥有非常成熟的交易市场,逐步在资产配置中占据盈利产品的主要位置,据统计,83%的资产配置投资者,会在个股期权上投入20%以上的资产,以获得更加高速的资产增长。

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除了选对理财产品,利用好40%高增长资金以外,我们在资产配置中还要有一个长远的投资计划。

资产配置中的投资计划

关于投资组合报酬率与风险,有几个重点的规划原则。

 

1、投资组合报酬率的规划原则:要组合出某个预期报酬率的投资组合,可依照下列步骤:先概略找出比需求报酬率高及需求报酬率低的投资组合,此二个投资组合比例加总,形成该投资组合之预期报酬率与越接近需求报酬率愈好。

2、投资组合风险的规划原则:

a)考虑资产间彼此相关性,各别资产之间的相关程度越小越能分散风险。

b)分散于不同属性的投资标的将有降低风险的效果

3、投资组合资产配置的规划原则:根据诺贝尔得主马克维兹所导出效率前缘理论,简单的说,透过投资组合报酬率与风险的计算,找出最有效率的投资以获取期望的报酬率,这样将有可能产生『相同风险,较高报酬』或是『相同报酬,较低风险的状况』。

做到合理分配理财结构,把握最新市场动向,关注新型高收益理财产品,并严格执行投机计划,将会让您的财富增长之路走的更加平稳高效。

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